Este Verão, a campanha espanhola de Aquarius propõe, a todos os citadinos que não têm "un pueblo a donde volver de vacaciones", a adoptar um.
Opá, temos de reconhecer que é uma idea gira: estamos em crise (não há muito dinheiro para férias), há 50 pueblos (com falta de gente) que se inscreveram, e mais de 3.500 pessoas já "adoptaram" uma destas aldeias - e há mais de 18.000 petições esperando!
Já o teu amigo Tito dizia, que ao fim-de-semana tinhamos todos "uma casa" a onde voltar, e ele não... ;)
Lucky us: tenemos una playa y un pueblo que nos acompañan de noche... :)
sexta-feira, 29 de junho de 2012
quinta-feira, 28 de junho de 2012
We are all keynesians now?
Ontem, Krugman escreveu no seu blog um post em apoio desde manifesto. Neo-keynesianismo? Si, por supuesto... mas mesmo assim vale a pena ler alguns argurmentos:
A Manifesto for Economic Sense (http://www.manifestoforeconomicsense.org/)
More than four years after the financial crisis began, the world’s major advanced economies remain deeply depressed, in a scene all too reminiscent of the 1930s. And the reason is simple: we are relying on the same ideas that governed policy in the 1930s. These ideas, long since disproved, involve profound errors both about the causes of the crisis, its nature, and the appropriate response.
These errors have taken deep root in public consciousness and provide the public support for the excessive austerity of current fiscal policies in many countries. So the time is ripe for a Manifesto in which mainstream economists offer the public a more evidence-based analysis of our problems.
■ The causes. Many policy makers insist that the crisis was caused by irresponsible public borrowing. With very few exceptions - other than Greece - this is false. Instead, the conditions for crisis were created by excessive private sector borrowing and lending, including by over-leveraged banks. The collapse of this bubble led to massive falls in output and thus in tax revenue. So the large government deficits we see today are a consequence of the crisis, not its cause.
■ The nature of the crisis. When real estate bubbles on both sides of the Atlantic burst, many parts of the private sector slashed spending in an attempt to pay down past debts. This was a rational response on the part of individuals, but - just like the similar response of debtors in the 1930s - it has proved collectively self-defeating, because one person’s spending is another person’s income. The result of the spending collapse has been an economic depression that has worsened the public debt.
■ The appropriate response. At a time when the private sector is engaged in a collective effort to spend less, public policy should act as a stabilizing force, attempting to sustain spending. At the very least we should not be making things worse by big cuts in government spending or big increases in tax rates on ordinary people. Unfortunately, that’s exactly what many governments are now doing.
■ The big mistake. After responding well in the first, acute phase of the economic crisis, conventional policy wisdom took a wrong turn - focusing on government deficits, which are mainly the result of a crisis-induced plunge in revenue, and arguing that the public sector should attempt to reduce its debts in tandem with the private sector. As a result, instead of playing a stabilizing role, fiscal policy has ended up reinforcing the dampening effects of private-sector spending cuts.
In the face of a less severe shock, monetary policy could take up the slack. But with interest rates close to zero, monetary policy - while it should do all it can - cannot do the whole job. There must of course be a medium-term plan for reducing the government deficit. But if this is too front-loaded it can easily be self-defeating by aborting the recovery. A key priority now is to reduce unemployment, before it becomes endemic, making recovery and future deficit reduction even more difficult.
How do those who support present policies answer the argument we have just made? They use two quite different arguments in support of their case.
The confidence argument. Their first argument is that government deficits will raise interest rates and thus prevent recovery. By contrast, they argue, austerity will increase confidence and thus encourage recovery.
But there is no evidence at all in favour of this argument. First, despite exceptionally high deficits, interest rates today are unprecedentedly low in all major countries where there is a normally functioning central bank. This is true even in Japan where the government debt now exceeds 200% of annual GDP; and past downgrades by the rating agencies here have had no effect on Japanese interest rates. Interest rates are only high in some Euro countries, because the ECB is not allowed to act as lender of last resort to the government. Elsewhere the central bank can always, if needed, fund the deficit, leaving the bond market unaffected.
Moreover past experience includes no relevant case where budget cuts have actually generated increased economic activity. The IMF has studied 173 cases of budget cuts in individual countries and found that the consistent result is economic contraction. In the handful of cases in which fiscal consolidation was followed by growth, the main channels were a currency depreciation against a strong world market, not a current possibility. The lesson of the IMF’s study is clear - budget cuts retard recovery. And that is what is happening now - the countries with the biggest budget cuts have experienced the biggest falls in output.
For the truth is, as we can now see, that budget cuts do not inspire business confidence. Companies will only invest when they can foresee enough customers with enough income to spend. Austerity discourages investment.
So there is massive evidence against the confidence argument; all the alleged evidence in favor of the doctrine has evaporated on closer examination.
The structural argument. A second argument against expanding demand is that output is in fact constrained on the supply side - by structural imbalances. If this theory were right, however, at least some parts of our economies ought to be at full stretch, and so should some occupations. But in most countries that is just not the case. Every major sector of our economies is struggling, and every occupation has higher unemployment than usual. So the problem must be a general lack of spending and demand.
In the 1930s the same structural argument was used against proactive spending policies in the U.S. But as spending rose between 1940 and 1942, output rose by 20%. So the problem in the 1930s, as now, was a shortage of demand not of supply.
As a result of their mistaken ideas, many Western policy-makers are inflicting massive suffering on their peoples. But the ideas they espouse about how to handle recessions were rejected by nearly all economists after the disasters of the 1930s, and for the following forty years or so the West enjoyed an unparalleled period of economic stability and low unemployment. It is tragic that in recent years the old ideas have again taken root. But we can no longer accept a situation where mistaken fears of higher interest rates weigh more highly with policy-makers than the horrors of mass unemployment.
Better policies will differ between countries and need detailed debate. But they must be based on a correct analysis of the problem. We therefore urge all economists and others who agree with the broad thrust of this Manifesto to register their agreement at www.manifestoforeconomicsense.org, and to publically argue the case for a sounder approach. The whole world suffers when men and women are silent about what they know is wrong.
A Manifesto for Economic Sense (http://www.manifestoforeconomicsense.org/)
More than four years after the financial crisis began, the world’s major advanced economies remain deeply depressed, in a scene all too reminiscent of the 1930s. And the reason is simple: we are relying on the same ideas that governed policy in the 1930s. These ideas, long since disproved, involve profound errors both about the causes of the crisis, its nature, and the appropriate response.
These errors have taken deep root in public consciousness and provide the public support for the excessive austerity of current fiscal policies in many countries. So the time is ripe for a Manifesto in which mainstream economists offer the public a more evidence-based analysis of our problems.
■ The causes. Many policy makers insist that the crisis was caused by irresponsible public borrowing. With very few exceptions - other than Greece - this is false. Instead, the conditions for crisis were created by excessive private sector borrowing and lending, including by over-leveraged banks. The collapse of this bubble led to massive falls in output and thus in tax revenue. So the large government deficits we see today are a consequence of the crisis, not its cause.
■ The nature of the crisis. When real estate bubbles on both sides of the Atlantic burst, many parts of the private sector slashed spending in an attempt to pay down past debts. This was a rational response on the part of individuals, but - just like the similar response of debtors in the 1930s - it has proved collectively self-defeating, because one person’s spending is another person’s income. The result of the spending collapse has been an economic depression that has worsened the public debt.
■ The appropriate response. At a time when the private sector is engaged in a collective effort to spend less, public policy should act as a stabilizing force, attempting to sustain spending. At the very least we should not be making things worse by big cuts in government spending or big increases in tax rates on ordinary people. Unfortunately, that’s exactly what many governments are now doing.
■ The big mistake. After responding well in the first, acute phase of the economic crisis, conventional policy wisdom took a wrong turn - focusing on government deficits, which are mainly the result of a crisis-induced plunge in revenue, and arguing that the public sector should attempt to reduce its debts in tandem with the private sector. As a result, instead of playing a stabilizing role, fiscal policy has ended up reinforcing the dampening effects of private-sector spending cuts.
In the face of a less severe shock, monetary policy could take up the slack. But with interest rates close to zero, monetary policy - while it should do all it can - cannot do the whole job. There must of course be a medium-term plan for reducing the government deficit. But if this is too front-loaded it can easily be self-defeating by aborting the recovery. A key priority now is to reduce unemployment, before it becomes endemic, making recovery and future deficit reduction even more difficult.
How do those who support present policies answer the argument we have just made? They use two quite different arguments in support of their case.
The confidence argument. Their first argument is that government deficits will raise interest rates and thus prevent recovery. By contrast, they argue, austerity will increase confidence and thus encourage recovery.
But there is no evidence at all in favour of this argument. First, despite exceptionally high deficits, interest rates today are unprecedentedly low in all major countries where there is a normally functioning central bank. This is true even in Japan where the government debt now exceeds 200% of annual GDP; and past downgrades by the rating agencies here have had no effect on Japanese interest rates. Interest rates are only high in some Euro countries, because the ECB is not allowed to act as lender of last resort to the government. Elsewhere the central bank can always, if needed, fund the deficit, leaving the bond market unaffected.
Moreover past experience includes no relevant case where budget cuts have actually generated increased economic activity. The IMF has studied 173 cases of budget cuts in individual countries and found that the consistent result is economic contraction. In the handful of cases in which fiscal consolidation was followed by growth, the main channels were a currency depreciation against a strong world market, not a current possibility. The lesson of the IMF’s study is clear - budget cuts retard recovery. And that is what is happening now - the countries with the biggest budget cuts have experienced the biggest falls in output.
For the truth is, as we can now see, that budget cuts do not inspire business confidence. Companies will only invest when they can foresee enough customers with enough income to spend. Austerity discourages investment.
So there is massive evidence against the confidence argument; all the alleged evidence in favor of the doctrine has evaporated on closer examination.
The structural argument. A second argument against expanding demand is that output is in fact constrained on the supply side - by structural imbalances. If this theory were right, however, at least some parts of our economies ought to be at full stretch, and so should some occupations. But in most countries that is just not the case. Every major sector of our economies is struggling, and every occupation has higher unemployment than usual. So the problem must be a general lack of spending and demand.
In the 1930s the same structural argument was used against proactive spending policies in the U.S. But as spending rose between 1940 and 1942, output rose by 20%. So the problem in the 1930s, as now, was a shortage of demand not of supply.
As a result of their mistaken ideas, many Western policy-makers are inflicting massive suffering on their peoples. But the ideas they espouse about how to handle recessions were rejected by nearly all economists after the disasters of the 1930s, and for the following forty years or so the West enjoyed an unparalleled period of economic stability and low unemployment. It is tragic that in recent years the old ideas have again taken root. But we can no longer accept a situation where mistaken fears of higher interest rates weigh more highly with policy-makers than the horrors of mass unemployment.
Better policies will differ between countries and need detailed debate. But they must be based on a correct analysis of the problem. We therefore urge all economists and others who agree with the broad thrust of this Manifesto to register their agreement at www.manifestoforeconomicsense.org, and to publically argue the case for a sounder approach. The whole world suffers when men and women are silent about what they know is wrong.
Shame on you, big bank!
Ontem vi no Guardian que o Barclays tinha sido multado pela FSA (Financial Services Authority) por ter manipulado as taxas Libor e Euribor. Como não sabia o que representavam, nem como se manipula uma taxa destas, fui ler o relatório da FSA:
http://www.guardian.co.uk/business/interactive/2012/jun/27/barclays-fsa-findings-libor
A primeira coisa que salta á vista é a facilidade com que percebes o relatório. Está escrito numa linguagem acessível e clara, dá o contexto, e descreve a importância da situação. Achei super interessante, e pus aqui certas partes (parafraseadas) do relatório:
-O que é a Euribor e Libor?
The London Interbank Offered Rate ("LIBOR") and the Euro Interbank Offered Rate ("EURIBOR") are benchmark reference rates fundamental to the operation of both UK and international financial markets, including markets in interest rate derivatives contracts.
Definition: The rate at which an individual contributor panel bank could borrow funds.
(ou seja, é a taxa á qual os bancos se inter-financiam).
-Porque e que isto me afecta?
LIBOR and EURIBOR are used to determine payments made under both OTC interest rate derivatives contracts and exchange traded interest rate contracts by a wide range of counterparties including small businesses, large financial institutions and public authorities. Benchmark reference rates such as LIBOR and EURIBOR also affect payments made under a wide range of other contracts including loans and mortgages.
(Nós temos um empréstimo!!)
- Como é que é calculada?
LIBOR (in each relevant currency) and EURIBOR are set by reference to the assessment of the interbank market made by a number of banks. Those banks are selected by the BBA and EBF and each bank contributes rate submissions each day. The LIBOR and EURIBOR submissions are then transmitted to Thomson Reuters. Thomson Reuters collates the submissions data from each bank contributing rate submissions, checks for gross errors and calculates the final average benchmark rates on behalf of the BBA (for LIBOR) and the EBF (for EURIBOR). The calculations exclude the highest and lowest submission groups and produce an average (the arithmetic mean) of the remaining rates.
(Ou seja, certos bancos são escolhidos para submeterem diariamente a taxa REAL á qual se financiam. A LIBOR/EURIBOR são calculadas por média aritmética de todas as submissões. Em cada banco há um escritório que tem acesso a essa informação e que está por isso encarregue de submeter a taxa).
-Como foi manipulada?
A FSA distingue duas situações:
1) Antes da crise havia situações onde os Traders diziam ao escritório encarregue de submeter as taxas quanto é que lhes dava jeito que elas fossem (não respeitando a 'muralha da China' que deve haver entre estes escritórios).
2) Durante a crise as taxas submetidas pelo Barclays eram das mais altas, fazendo com que a imprensa opinasse que o banco devia ter problemas de liquidez (se tinham que pagar juros mais altos, é porque alguma coisa estava errada). Então houve direcções da chefia para submeter números mais baixos, para transmitir uma ideia de confiança.
- Como é que vai acabar?
O CEO e três chefias já abdicaram dos bónus para este ano, mas mesmo assim, hoje a imprensa pedia a cabeça do CEO. To be continued...
http://www.guardian.co.uk/business/interactive/2012/jun/27/barclays-fsa-findings-libor
A primeira coisa que salta á vista é a facilidade com que percebes o relatório. Está escrito numa linguagem acessível e clara, dá o contexto, e descreve a importância da situação. Achei super interessante, e pus aqui certas partes (parafraseadas) do relatório:
-O que é a Euribor e Libor?
The London Interbank Offered Rate ("LIBOR") and the Euro Interbank Offered Rate ("EURIBOR") are benchmark reference rates fundamental to the operation of both UK and international financial markets, including markets in interest rate derivatives contracts.
Definition: The rate at which an individual contributor panel bank could borrow funds.
(ou seja, é a taxa á qual os bancos se inter-financiam).
-Porque e que isto me afecta?
LIBOR and EURIBOR are used to determine payments made under both OTC interest rate derivatives contracts and exchange traded interest rate contracts by a wide range of counterparties including small businesses, large financial institutions and public authorities. Benchmark reference rates such as LIBOR and EURIBOR also affect payments made under a wide range of other contracts including loans and mortgages.
(Nós temos um empréstimo!!)
- Como é que é calculada?
LIBOR (in each relevant currency) and EURIBOR are set by reference to the assessment of the interbank market made by a number of banks. Those banks are selected by the BBA and EBF and each bank contributes rate submissions each day. The LIBOR and EURIBOR submissions are then transmitted to Thomson Reuters. Thomson Reuters collates the submissions data from each bank contributing rate submissions, checks for gross errors and calculates the final average benchmark rates on behalf of the BBA (for LIBOR) and the EBF (for EURIBOR). The calculations exclude the highest and lowest submission groups and produce an average (the arithmetic mean) of the remaining rates.
(Ou seja, certos bancos são escolhidos para submeterem diariamente a taxa REAL á qual se financiam. A LIBOR/EURIBOR são calculadas por média aritmética de todas as submissões. Em cada banco há um escritório que tem acesso a essa informação e que está por isso encarregue de submeter a taxa).
-Como foi manipulada?
A FSA distingue duas situações:
1) Antes da crise havia situações onde os Traders diziam ao escritório encarregue de submeter as taxas quanto é que lhes dava jeito que elas fossem (não respeitando a 'muralha da China' que deve haver entre estes escritórios).
2) Durante a crise as taxas submetidas pelo Barclays eram das mais altas, fazendo com que a imprensa opinasse que o banco devia ter problemas de liquidez (se tinham que pagar juros mais altos, é porque alguma coisa estava errada). Então houve direcções da chefia para submeter números mais baixos, para transmitir uma ideia de confiança.
- Como é que vai acabar?
O CEO e três chefias já abdicaram dos bónus para este ano, mas mesmo assim, hoje a imprensa pedia a cabeça do CEO. To be continued...
terça-feira, 26 de junho de 2012
That I would be good... even if i wasn't... good?
Na ultima Times aparece este artigo (só na versão Ipad). Explica como dizemos às crianças que elas são especiales e espectaculares, sem ter em conta que algumas... não são. E que são as crianças mais limitadas em intelligence-skills, propriamente, as que menos são capazes de reconhecer as suas fraquezas, porque a auto-avaliação é um dos skills que, em si mesmo, lhes falta.
Fogo, e eu sempre pensei que era especial... Please, please, you have to kick some Cambridge asses, porque eu preciso mesmo de ser inteligente por osmose...
Children — and adults — are terrible at evaluating their own abilities, a crucial requirement for getting better at anything
By Annie Murphy Paul, June 20, TIMEs, 2012
By now you’ve probably heard about the “you’re not special” speech, when English teacher David McCullough told graduating seniors at Wellesley High School: “Do not get the idea you’re anything special. Because you’re not.” Mothers and fathers present at the ceremony — and a whole lot of other parents across the Internet — took issue with McCullough’s ego-puncturing words. But lost in the uproar was something we really should be taking to heart: our young people actually have no idea whether they’re particularly talented or accomplished or not. In our eagerness to elevate their self-esteem, we forgot to teach them how to realistically assess their own abilities, a crucial requirement for getting better at anything from math to music to sports. In fact, accurate self-evaluation is a skill the rest of us could stand to acquire, too. It’s not just privileged high-school students: we all tend to view ourselves as above average.
Such inflated self-judgments have been found in study after study, and it’s often exactly when we’re least competent at a given task that we rate our performance most generously. In a 2006 study published in the journal Medical Education, for example, medical students who scored the lowest on an essay test were the most charitable in their self-evaluations, while high-scoring students judged themselves much more stringently. Poor students, the authors note, “lack insight” into their own inadequacy. Why should this be? Another study, led by Cornell University psychologist David Dunning, offers an enlightening explanation. People who are incompetent, he writes with coauthor Justin Kruger, suffer from a “dual burden”: they’re not good at what they do, and their very ineptness prevents them from recognizing how bad they are.
In Dunning and Kruger’s study, subjects scoring at the bottom of the heap on tests of logic, grammar and humor “grossly overestimated” their talents. Although their test scores put them in the 12th percentile, they guessed they were in the 62nd. What these individuals lacked (in addition to clear logic, proper grammar and a sense of humor) was “metacognitive skill”: the capacity to monitor how well they’re performing. In the absence of that capacity, the subjects arrived at an overly rosy view of their own abilities. There’s a paradox here, the authors note: “The skills that engender competence in a particular domain are often the very same skills necessary to evaluate competence in that domain.” In other words, to get better at judging how well we’re doing at an activity, we have to get better at the activity itself.
There are a couple of ways out of this double bind. First, we can learn to make honest comparisons with others. Train yourself to recognize excellence, even when you don’t yourself possess it, and compare what you can do against what truly excellent individuals are able to accomplish. Second, seek out feedback that is frequent, accurate and specific. Find a critic who will tell you not only how poorly you’re doing, but just what it is you’re doing wrong. As Dunning and Kruger note, success indicates to us that everything went right, but failure is more ambiguous: any number of things could have gone wrong. Use this external feedback to figure out exactly where and when you screwed up.
If we adopt these strategies — and most importantly, teach them to our children — they won’t need parents, or a commencement speaker, to tell them that they’re special. They’ll already know that they are, or have a plan to get that way.
Fogo, e eu sempre pensei que era especial... Please, please, you have to kick some Cambridge asses, porque eu preciso mesmo de ser inteligente por osmose...
Children — and adults — are terrible at evaluating their own abilities, a crucial requirement for getting better at anything
By Annie Murphy Paul, June 20, TIMEs, 2012
By now you’ve probably heard about the “you’re not special” speech, when English teacher David McCullough told graduating seniors at Wellesley High School: “Do not get the idea you’re anything special. Because you’re not.” Mothers and fathers present at the ceremony — and a whole lot of other parents across the Internet — took issue with McCullough’s ego-puncturing words. But lost in the uproar was something we really should be taking to heart: our young people actually have no idea whether they’re particularly talented or accomplished or not. In our eagerness to elevate their self-esteem, we forgot to teach them how to realistically assess their own abilities, a crucial requirement for getting better at anything from math to music to sports. In fact, accurate self-evaluation is a skill the rest of us could stand to acquire, too. It’s not just privileged high-school students: we all tend to view ourselves as above average.
Such inflated self-judgments have been found in study after study, and it’s often exactly when we’re least competent at a given task that we rate our performance most generously. In a 2006 study published in the journal Medical Education, for example, medical students who scored the lowest on an essay test were the most charitable in their self-evaluations, while high-scoring students judged themselves much more stringently. Poor students, the authors note, “lack insight” into their own inadequacy. Why should this be? Another study, led by Cornell University psychologist David Dunning, offers an enlightening explanation. People who are incompetent, he writes with coauthor Justin Kruger, suffer from a “dual burden”: they’re not good at what they do, and their very ineptness prevents them from recognizing how bad they are.
In Dunning and Kruger’s study, subjects scoring at the bottom of the heap on tests of logic, grammar and humor “grossly overestimated” their talents. Although their test scores put them in the 12th percentile, they guessed they were in the 62nd. What these individuals lacked (in addition to clear logic, proper grammar and a sense of humor) was “metacognitive skill”: the capacity to monitor how well they’re performing. In the absence of that capacity, the subjects arrived at an overly rosy view of their own abilities. There’s a paradox here, the authors note: “The skills that engender competence in a particular domain are often the very same skills necessary to evaluate competence in that domain.” In other words, to get better at judging how well we’re doing at an activity, we have to get better at the activity itself.
There are a couple of ways out of this double bind. First, we can learn to make honest comparisons with others. Train yourself to recognize excellence, even when you don’t yourself possess it, and compare what you can do against what truly excellent individuals are able to accomplish. Second, seek out feedback that is frequent, accurate and specific. Find a critic who will tell you not only how poorly you’re doing, but just what it is you’re doing wrong. As Dunning and Kruger note, success indicates to us that everything went right, but failure is more ambiguous: any number of things could have gone wrong. Use this external feedback to figure out exactly where and when you screwed up.
If we adopt these strategies — and most importantly, teach them to our children — they won’t need parents, or a commencement speaker, to tell them that they’re special. They’ll already know that they are, or have a plan to get that way.
segunda-feira, 25 de junho de 2012
domingo, 24 de junho de 2012
Spanish for everyone
This guy wants to learn spanish the some way you wanted us to learn about economy! :)
quinta-feira, 21 de junho de 2012
Se não tivesse sido eu, tinhas sido tu!
Vim parar sem querer a esta crónica do Ricardo Araújo Pereira na Visão de hoje. Está fixe:
"Se o resgate é isto, prefiro o sequestro
No dia 13 de Abril de 2011, uma comissão do Senado americano encarregada de investigar a causa da crise financeira, apresentou um relatório no qual concluía que os responsáveis pela catástrofe eram duas pessoas: o leitor e eu. Por desatenção ou má consciência, o leitor resolveu ignorar o relatório até hoje. Lamento, mas não vou permitir que continue a fazê-lo.
São 639 páginas, o resumo de uma investigação de dois anos que incluiu mais de 150 entrevistas e depoimentos, consultas com dúzias de especialistas e a análise de milhões de documentos.
No fim, a comissão considerou que a crise por que passamos é o resultado de produtos financeiros complexos de alto risco, conflitos de interesse ocultos, e da incapacidade de os reguladores, as agências de notação financeira e o próprio mercado controlarem os excessos de Wall Street. Dito simplesmente, os culpados somos nós os dois. Andámos, como se diz agora, a viver acima das nossas possibilidades.
Enquanto eu beneficiava de vantagens indevidas no mundo económico-financeiro, o leitor investia milhões em aplicações de alto risco; enquanto eu regulava toscamente o mercado, o leitor especulava sem freio em Wall Street.
Não admira, por isso, que sejamos também nós a sofrer os efeitos da crise. Nós e outros como nós. As filas, à porta dos centros de emprego, são formadas por gente da nossa laia: um vasto número de reguladores que foram demitidos, funcionários de agências de notação falidas, correctores da bolsa de Wall Street que, entretanto, fechou, administradores de instituições financeiras proibidos de voltar a administrar sequer uma mercearia. Por um lado, dá pena vê-los na pobreza, mas talvez assim esta gente aprenda a não voltar a colocar o mundo numa situação como esta.
É claro que, expurgadas as instituições financeiras de quem as conduziu ao desastre, e completamente reformados os seus procedimentos, agora é necessário recapitalizá-las. Não se trata de um resgate nem de uma ajuda: é uma recapitalização. Ajudas são para os desempregados, que não se conseguem governar. Esses devolvem a ajuda com juros dolorosos, para não se esquecerem do que fizeram. Mesmo que a União Europeia e o FMI quisessem fazê-lo, não poderiam recapitalizar um desempregado, porque ele nunca teve capital para começar. Resta-nos esperar que esta gente nova que está agora nos bancos dê melhor uso ao dinheiro do que os irresponsáveis que lá estiveram antes deles. Força, novo mundo financeiro. Recebam estas centenas de milhões de euros com a ponderação que o leitor e eu não tivemos.
E perdoem-nos, se puderem, um dia."
http://visao.sapo.pt/gen.pl?p=stories&op=view&fokey=vs.stories/671169
"Se o resgate é isto, prefiro o sequestro
Quinta feira, 21 de Junho de 2012
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No dia 13 de Abril de 2011, uma comissão do Senado americano encarregada de investigar a causa da crise financeira, apresentou um relatório no qual concluía que os responsáveis pela catástrofe eram duas pessoas: o leitor e eu. Por desatenção ou má consciência, o leitor resolveu ignorar o relatório até hoje. Lamento, mas não vou permitir que continue a fazê-lo.
São 639 páginas, o resumo de uma investigação de dois anos que incluiu mais de 150 entrevistas e depoimentos, consultas com dúzias de especialistas e a análise de milhões de documentos.
No fim, a comissão considerou que a crise por que passamos é o resultado de produtos financeiros complexos de alto risco, conflitos de interesse ocultos, e da incapacidade de os reguladores, as agências de notação financeira e o próprio mercado controlarem os excessos de Wall Street. Dito simplesmente, os culpados somos nós os dois. Andámos, como se diz agora, a viver acima das nossas possibilidades.
Enquanto eu beneficiava de vantagens indevidas no mundo económico-financeiro, o leitor investia milhões em aplicações de alto risco; enquanto eu regulava toscamente o mercado, o leitor especulava sem freio em Wall Street.
Não admira, por isso, que sejamos também nós a sofrer os efeitos da crise. Nós e outros como nós. As filas, à porta dos centros de emprego, são formadas por gente da nossa laia: um vasto número de reguladores que foram demitidos, funcionários de agências de notação falidas, correctores da bolsa de Wall Street que, entretanto, fechou, administradores de instituições financeiras proibidos de voltar a administrar sequer uma mercearia. Por um lado, dá pena vê-los na pobreza, mas talvez assim esta gente aprenda a não voltar a colocar o mundo numa situação como esta.
É claro que, expurgadas as instituições financeiras de quem as conduziu ao desastre, e completamente reformados os seus procedimentos, agora é necessário recapitalizá-las. Não se trata de um resgate nem de uma ajuda: é uma recapitalização. Ajudas são para os desempregados, que não se conseguem governar. Esses devolvem a ajuda com juros dolorosos, para não se esquecerem do que fizeram. Mesmo que a União Europeia e o FMI quisessem fazê-lo, não poderiam recapitalizar um desempregado, porque ele nunca teve capital para começar. Resta-nos esperar que esta gente nova que está agora nos bancos dê melhor uso ao dinheiro do que os irresponsáveis que lá estiveram antes deles. Força, novo mundo financeiro. Recebam estas centenas de milhões de euros com a ponderação que o leitor e eu não tivemos.
E perdoem-nos, se puderem, um dia."
http://visao.sapo.pt/gen.pl?p=stories&op=view&fokey=vs.stories/671169
sábado, 16 de junho de 2012
Selfishness
No dia em que saio do meu 1º banco da Coro, morta mas feliz, leio esta notícia na Vanguardia.
E dá-me para pensar no dia de ontem, e na minha semana previa: nos vernizes que comprei rosa shock, no colares tatuados, no mp3 pink que recebi hoje e que me vai motivar a ir ao ginásio (e que só penso quando comprar um para ti). Na forma como pus-te a ti e ao pai a googlear bancos na quinta às 11 da noite, e como, no dia seguinte, cheia de vergonha, esperei à porta do meu para que abrisse, porque não estou disposta a ver a Grecia a arder e com ele as minhas magras poupanças (naquele momento só me vinha à cabeça a frase que diz que "os ratos são os 1os a abandonar o navio", e com isso veio a culpa de que se todos fossem como eu a senhora tão amável do balcão ficava sem emprego...).
Everything burns à minha volta, e eu, no 1º fim-de-semana que tenho livre desde há um mes, pinto as unhas tranquilamente de vermelho... Damn.
...Any thoughts?
Uno de cada tres ancianos ayuda con su pensión a sus familiares, según la Cruz Roja
at La Vanguardia, 14/06/12
Uno de cada tres ancianos han ayudado económicamente a alguno de sus familiares con sus pensiones en los últimos dos años, y uno de cada cuatro han tenido que acoger de nuevo a algún hijo en su casa, ha concluido el III Observatorio de Vulnerabilidad de la Cruz Roja de Catalunya.
El presidente de la entidad, Josep Marquès, ha explicado en rueda de prensa que las personas mayores se están convirtiendo en "un pilar imprescindible para paliar las secuelas de la crisis" y son un colectivo que debe cuidarse para evitar un efecto dominó que alcance al conjunto de la sociedad.
Tras analizar el impacto de la crisis en 674 usuarios mayores de 65 años, la entidad de ayuda humanitaria ha detectado que el 70% de ellos han visto disminuir su capacidad de ahorro, debido al encarecimiento de los precios y al incremento de las cargas familiares.
También el 70% creen que "esta crisis es más grave que las anteriores" y que las nuevas generaciones vivirán peor que las actuales debido al deterioro del Estado del Bienestar.
"Cualquier política referida a la vejez puede tener repercusiones sobre el conjunto de las familias y la sociedad", ha recordado Marquès, animando a las instituciones a abordar medidas en este ámbito.
El estudio revela que se han invertido los flujos de solidaridad intergeneracional por los cuales los más jóvenes contribuyen al bienestar de los mayores a través de la financiación del sistema de pensiones.
"Ahora ya son más los mayores de 65 años que apoyan a las generaciones más jóvenes", ha destacado Marquès, cifrando en un 20% los ancianos que prestan ayuda económica a sus hijos, un 10% los que ofrecen apoyo alimentario y un 6,5% los que han acogido a algún hijo en casa.
El impacto de la crisis económica tiene consecuencias sobre la alimentación de los mayores ya que, un 20% de ellos asegura no poder comer con regularidad fruta, carne ni pescado.
Además, el hecho de tener que destinar sus pensiones a ayudar a sus familiares ha obligado a la mitad de ellos a privarse de ir al dentista y revisarse la visión.
Marquès ha alertado de que dos de cada cuatro ancianos no pueden mantener su casa a una temperatura adecuada y que el 80% de ellos no pueden permitirse ningún gasto en ocio y descanso.
Debido a todos estos factores, los mayores "tienen la percepción de ruptura del progreso social a causa del deterioro del Estado del Bienestar".
E dá-me para pensar no dia de ontem, e na minha semana previa: nos vernizes que comprei rosa shock, no colares tatuados, no mp3 pink que recebi hoje e que me vai motivar a ir ao ginásio (e que só penso quando comprar um para ti). Na forma como pus-te a ti e ao pai a googlear bancos na quinta às 11 da noite, e como, no dia seguinte, cheia de vergonha, esperei à porta do meu para que abrisse, porque não estou disposta a ver a Grecia a arder e com ele as minhas magras poupanças (naquele momento só me vinha à cabeça a frase que diz que "os ratos são os 1os a abandonar o navio", e com isso veio a culpa de que se todos fossem como eu a senhora tão amável do balcão ficava sem emprego...).
Everything burns à minha volta, e eu, no 1º fim-de-semana que tenho livre desde há um mes, pinto as unhas tranquilamente de vermelho... Damn.
...Any thoughts?
Uno de cada tres ancianos ayuda con su pensión a sus familiares, según la Cruz Roja
at La Vanguardia, 14/06/12
Uno de cada tres ancianos han ayudado económicamente a alguno de sus familiares con sus pensiones en los últimos dos años, y uno de cada cuatro han tenido que acoger de nuevo a algún hijo en su casa, ha concluido el III Observatorio de Vulnerabilidad de la Cruz Roja de Catalunya.
El presidente de la entidad, Josep Marquès, ha explicado en rueda de prensa que las personas mayores se están convirtiendo en "un pilar imprescindible para paliar las secuelas de la crisis" y son un colectivo que debe cuidarse para evitar un efecto dominó que alcance al conjunto de la sociedad.
Tras analizar el impacto de la crisis en 674 usuarios mayores de 65 años, la entidad de ayuda humanitaria ha detectado que el 70% de ellos han visto disminuir su capacidad de ahorro, debido al encarecimiento de los precios y al incremento de las cargas familiares.
También el 70% creen que "esta crisis es más grave que las anteriores" y que las nuevas generaciones vivirán peor que las actuales debido al deterioro del Estado del Bienestar.
"Cualquier política referida a la vejez puede tener repercusiones sobre el conjunto de las familias y la sociedad", ha recordado Marquès, animando a las instituciones a abordar medidas en este ámbito.
El estudio revela que se han invertido los flujos de solidaridad intergeneracional por los cuales los más jóvenes contribuyen al bienestar de los mayores a través de la financiación del sistema de pensiones.
"Ahora ya son más los mayores de 65 años que apoyan a las generaciones más jóvenes", ha destacado Marquès, cifrando en un 20% los ancianos que prestan ayuda económica a sus hijos, un 10% los que ofrecen apoyo alimentario y un 6,5% los que han acogido a algún hijo en casa.
El impacto de la crisis económica tiene consecuencias sobre la alimentación de los mayores ya que, un 20% de ellos asegura no poder comer con regularidad fruta, carne ni pescado.
Además, el hecho de tener que destinar sus pensiones a ayudar a sus familiares ha obligado a la mitad de ellos a privarse de ir al dentista y revisarse la visión.
Marquès ha alertado de que dos de cada cuatro ancianos no pueden mantener su casa a una temperatura adecuada y que el 80% de ellos no pueden permitirse ningún gasto en ocio y descanso.
Debido a todos estos factores, los mayores "tienen la percepción de ruptura del progreso social a causa del deterioro del Estado del Bienestar".
segunda-feira, 11 de junho de 2012
Os moinhos de Sancho
Desde ontem à tarde que me vem à cabeça este poema. Do armário velho carregado de pó e traças da nossa infancia, vem-me às vezes as soluções mais óbvias. E esta traz o cheiro a Verão pre-adolescente, quando perder-me na Fnac horas era sentir-me em casa, e uns livros de Miguel Torga ou António Gedeão faziam-me o dia. Já não sou essa menina, mas essa menina é parte da nossa parede-mestra.
Somos diferentes. No bom sentido e no mau, acho que viemos duas ao mundo para não estranharmos tanto o tão diferentes que somos.
E somos boas em tudo o que nos propomos, como o pai e a mãe, pelo simples facto de que, no que somos realmente más (cirugia, pintura, musica...), já descartámos sem hesitação de entrada. E o resto? Um corrupio de 18s, sem descriminação ou critério.
E isso é mau? Depende. Eu prefiro que os meus filhos tenham opções, em lugar de se fixarem todas as suas capacidades e skills em algo que pode ser que não saia nada de jeito. E mau pela eterna insatisfação que nos assombra, e que desespera a quem nos rodeia (a mãe, por ex). Mas da insatisfação também se cresce. E como diz a M. (uma amiga do hospital), "querer saber tudo sobre todas as coisas" é característica de lideres.
O facto de não teres caminho definido e estar contente porque o céu é o limite também me aconteceu pre-mir. E isso é sinal que estás crescida, à 5 anos não saber o passo seguinte te faria facilmente entrar em pânico. Agora achas piada, e sabes que antes de escolher tens o mundo, depois da decisão tens só a tua escolha. E é tão bom ter o mundo por uns meses...com todos os caminhos totalmente abertos...
Bottom line: não peças aos outros que te vejam os moinhos, se isso é só trabalho teu e tu tampouco tens tudo tão claro. Enquanto não escolhes um dos moinhos andaremos todos em roda viva, mas isso é problema nosso.
E tu farás o que bem te der na real gana e serás a melhor do mundo mundial, nem que eu tenha que fazer 100 ecocardios ao dia para te ajudar, so help me God.
Os meus olhos
Os meus olhos são uns olhos.
E é com esses olhos uns
Que eu vejo no mundo escolhos
Onde outros com outros olhos,
Não vêem escolhos nenhuns.
Quem diz escolhos diz flores.
De tudo o mesmo se diz.
Onde uns vêem luto e dores
Uns outros descobrem cores
Do mais formoso matiz.
Nas ruas ou nas estradas
Onde passa tanta gente,
Uns vêem pedras pisadas,
Mas outros, gnomos e fadas
Num halo resplandecente.
Inútil seguir vizinhos,
Querer ser depois ou ser antes.
Cada um é seus caminhos.
Onde Sancho vê moinhos
D. Quixote vê gigantes.
Vê moinhos? São moinhos.
Vê gigantes? São gigantes.
António Gedeão, 1906-1997
Somos diferentes. No bom sentido e no mau, acho que viemos duas ao mundo para não estranharmos tanto o tão diferentes que somos.
E somos boas em tudo o que nos propomos, como o pai e a mãe, pelo simples facto de que, no que somos realmente más (cirugia, pintura, musica...), já descartámos sem hesitação de entrada. E o resto? Um corrupio de 18s, sem descriminação ou critério.
E isso é mau? Depende. Eu prefiro que os meus filhos tenham opções, em lugar de se fixarem todas as suas capacidades e skills em algo que pode ser que não saia nada de jeito. E mau pela eterna insatisfação que nos assombra, e que desespera a quem nos rodeia (a mãe, por ex). Mas da insatisfação também se cresce. E como diz a M. (uma amiga do hospital), "querer saber tudo sobre todas as coisas" é característica de lideres.
O facto de não teres caminho definido e estar contente porque o céu é o limite também me aconteceu pre-mir. E isso é sinal que estás crescida, à 5 anos não saber o passo seguinte te faria facilmente entrar em pânico. Agora achas piada, e sabes que antes de escolher tens o mundo, depois da decisão tens só a tua escolha. E é tão bom ter o mundo por uns meses...com todos os caminhos totalmente abertos...
Bottom line: não peças aos outros que te vejam os moinhos, se isso é só trabalho teu e tu tampouco tens tudo tão claro. Enquanto não escolhes um dos moinhos andaremos todos em roda viva, mas isso é problema nosso.
E tu farás o que bem te der na real gana e serás a melhor do mundo mundial, nem que eu tenha que fazer 100 ecocardios ao dia para te ajudar, so help me God.
Os meus olhos
Os meus olhos são uns olhos.
E é com esses olhos uns
Que eu vejo no mundo escolhos
Onde outros com outros olhos,
Não vêem escolhos nenhuns.
Quem diz escolhos diz flores.
De tudo o mesmo se diz.
Onde uns vêem luto e dores
Uns outros descobrem cores
Do mais formoso matiz.
Nas ruas ou nas estradas
Onde passa tanta gente,
Uns vêem pedras pisadas,
Mas outros, gnomos e fadas
Num halo resplandecente.
Inútil seguir vizinhos,
Querer ser depois ou ser antes.
Cada um é seus caminhos.
Onde Sancho vê moinhos
D. Quixote vê gigantes.
Vê moinhos? São moinhos.
Vê gigantes? São gigantes.
António Gedeão, 1906-1997
quinta-feira, 7 de junho de 2012
O mundo dos outros
Pois, tens razão.
Não é complicado perder-me no mundo dos outros, da abstracção da pobreza e dos números de la prima de riesgo.
A coincidência é que ainda hoje, numa discussão com o meu supervisor, defendi outra abordagem para a Grécia. Defendi que a receita que está a resultar em Portugal (estará?) falhou redondamente aos gregos e que agora outra abordagem, qualquer uma (think outside the box, Europe!) é melhor que a pobreza humilhada dos gregos. O meu supervisor inglês, num sotaque oxfordiano, respondeu que não podemos classificar de pobreza 'não ter dinheiro para uma televisão nova' ou 'estar temporariamente desempregado'.
Se as pessoas educadas pensam que a Grécia está a reclamar desta forma por estar a perder 'luxos', então que esperança há para os lideres da Europa? Que esperança há para que o cidadão alemão comum mostre compaixão?
E há crianças na Grécia que vão ficando à fome e à humilhação. Assim como no Jerês (viste a reportagem na Time?) e agora na Catalunha.
Ainda bem que estamos numa sociedade civilizada...
Não é complicado perder-me no mundo dos outros, da abstracção da pobreza e dos números de la prima de riesgo.
A coincidência é que ainda hoje, numa discussão com o meu supervisor, defendi outra abordagem para a Grécia. Defendi que a receita que está a resultar em Portugal (estará?) falhou redondamente aos gregos e que agora outra abordagem, qualquer uma (think outside the box, Europe!) é melhor que a pobreza humilhada dos gregos. O meu supervisor inglês, num sotaque oxfordiano, respondeu que não podemos classificar de pobreza 'não ter dinheiro para uma televisão nova' ou 'estar temporariamente desempregado'.
Se as pessoas educadas pensam que a Grécia está a reclamar desta forma por estar a perder 'luxos', então que esperança há para os lideres da Europa? Que esperança há para que o cidadão alemão comum mostre compaixão?
E há crianças na Grécia que vão ficando à fome e à humilhação. Assim como no Jerês (viste a reportagem na Time?) e agora na Catalunha.
Ainda bem que estamos numa sociedade civilizada...
A outra face da crise
No dia em que S&P baixa a divida espanhola a BBB, a Cáritas de Barcelona anuncia que se viu obrigada a vender património no valor de 2 milhões de euros para cubrir a excesiva quantidade de pedidos de ajuda de este ano. E, surpresa, esta ajuda não la pedem imigrandes desempregados, mas sim famílias catalãs (crianças principalmente!!) que não têm forma de comprar o pequeno-almoço...
E lembrei-me da frase do Daniel Sampaio, que dizia do irmão que "estava sempre precupado com a Humanidade, e esquecendo-se do vizinho do lado".
Reflexão: nós também somos um pouco assim? E se somos, não deviamos fazer algo para mudar? Quase que me faz perder a vontade de me queixar de parvoices... a vida tem-nos levado um pouco ao colo, não te parece também? E nós, sempre preocupadas com a teoria económica, raramente vemos as verdadeiras caras da consequencia.
Então, cambiamos de chip? Com a alergia que temos aos ignorantes, seria uma pena sermos cegas a esta versão da História. It's just a thought...
Cáritas Barcelona atiende a un 30% de nuevos usuarios durante 2011, at La Vanguardia, 6/6/12
Cáritas Diocesana de Barcelona y las parroquias del área metropolitana auxiliaron el año pasado a 253.591 personas, una cifra de pobreza que no para de crecer mientras se agota el cojín familiar que sostenía a hogares que se quedan sin ningún ingreso, lo que supone el inicio de una fractura social.
La gravedad de la situación es tan acuciante que Cáritas ha tenido que vender excepcionalmente bienes muebles e inmuebles por valor de dos millones de euros, uno el año pasado y otro durante este 2012, para poder dedicar el dinero a atender a las personas pobres, ha explicado el director de Cáritas, Jordi Roglà.
El cardenal de Barcelona, Lluis Martínez Sistach, ha presidido hoy la presentación de la memoria anual de Cáritas y los datos de los primeros 5 meses de este año, en los que esta ONG cristiana constata que la pobreza "se hace más intensa y más extensa".
Cáritas de Barcelona, que agrupa a las diócesis de Barcelona, Sant Feliu de Llobregat y Terrassa, atendió el año pasado a 57.868 personas necesitadas, un 2% más que el año anterior, con el agravante de que el 30% de ellas son personas que han acudido por primera vez a una institución de ayuda, lo que indica una cronificación y un ahondamiento de la pobreza severa.
"Lo más preocupante es que un 35% de las personas atendidas son menores de edad, un 10% más, lo que pone de manifiesto que no se están dedicando suficientes recursos en un momento decisivo en la vida de las personas", ha denunciado la responsable de acción social de la diócesis de Sant Feliu, Conxa Marquès.
Desde el 2007, el número de personas en riesgo de exclusión social atendidas por Cáritas ha crecido más del 100%, y las familias con hijos suponen el 49% del total, y un 15% fueron familias monoparentales.
Por su parte, las parroquias de las tres diócesis del área metropolitana han atendido a otras 195.723 personas.
En total, entre parroquias y Cáritas destinaron el año pasado más de 7,2 millones de euros a ayudas para necesidades básicas, como alimentos, ropa, higiene y, sobre todo, vivienda.
De hecho, según Marquès, el 65% de las ayudas económicas se destinaron a pagar alquileres. "La fractura social ha comenzado porque el cojín familiar y de ahorros ha empezado a agotarse, muchas familias sufren conflictos, los niños viven situaciones dramáticas, empiezan a aflorar problemas de salud, depresiones, y las personas entran en una desesperanza que ya no les permite afrontar la búsqueda de una salida a su situación", ha explicado Marquès.
Un 42% de las personas atendidas por Cáritas son de nacionalidad española, un colectivo que crece, sobre todo, entre las personas que recurren a esta ONG cristiana por primera vez.
Un 78% de las personas que acudieron a Cáritas, que el año pasado gestionó 24 millones de euros -2,5 de ellos aportados por el Programa Proinfancia de la Fundación La Caixa- no encontró trabajo ni siquiera en la economía sumergida.
E lembrei-me da frase do Daniel Sampaio, que dizia do irmão que "estava sempre precupado com a Humanidade, e esquecendo-se do vizinho do lado".
Reflexão: nós também somos um pouco assim? E se somos, não deviamos fazer algo para mudar? Quase que me faz perder a vontade de me queixar de parvoices... a vida tem-nos levado um pouco ao colo, não te parece também? E nós, sempre preocupadas com a teoria económica, raramente vemos as verdadeiras caras da consequencia.
Então, cambiamos de chip? Com a alergia que temos aos ignorantes, seria uma pena sermos cegas a esta versão da História. It's just a thought...
Cáritas Barcelona atiende a un 30% de nuevos usuarios durante 2011, at La Vanguardia, 6/6/12
Cáritas Diocesana de Barcelona y las parroquias del área metropolitana auxiliaron el año pasado a 253.591 personas, una cifra de pobreza que no para de crecer mientras se agota el cojín familiar que sostenía a hogares que se quedan sin ningún ingreso, lo que supone el inicio de una fractura social.
La gravedad de la situación es tan acuciante que Cáritas ha tenido que vender excepcionalmente bienes muebles e inmuebles por valor de dos millones de euros, uno el año pasado y otro durante este 2012, para poder dedicar el dinero a atender a las personas pobres, ha explicado el director de Cáritas, Jordi Roglà.
El cardenal de Barcelona, Lluis Martínez Sistach, ha presidido hoy la presentación de la memoria anual de Cáritas y los datos de los primeros 5 meses de este año, en los que esta ONG cristiana constata que la pobreza "se hace más intensa y más extensa".
Cáritas de Barcelona, que agrupa a las diócesis de Barcelona, Sant Feliu de Llobregat y Terrassa, atendió el año pasado a 57.868 personas necesitadas, un 2% más que el año anterior, con el agravante de que el 30% de ellas son personas que han acudido por primera vez a una institución de ayuda, lo que indica una cronificación y un ahondamiento de la pobreza severa.
"Lo más preocupante es que un 35% de las personas atendidas son menores de edad, un 10% más, lo que pone de manifiesto que no se están dedicando suficientes recursos en un momento decisivo en la vida de las personas", ha denunciado la responsable de acción social de la diócesis de Sant Feliu, Conxa Marquès.
Desde el 2007, el número de personas en riesgo de exclusión social atendidas por Cáritas ha crecido más del 100%, y las familias con hijos suponen el 49% del total, y un 15% fueron familias monoparentales.
Por su parte, las parroquias de las tres diócesis del área metropolitana han atendido a otras 195.723 personas.
En total, entre parroquias y Cáritas destinaron el año pasado más de 7,2 millones de euros a ayudas para necesidades básicas, como alimentos, ropa, higiene y, sobre todo, vivienda.
De hecho, según Marquès, el 65% de las ayudas económicas se destinaron a pagar alquileres. "La fractura social ha comenzado porque el cojín familiar y de ahorros ha empezado a agotarse, muchas familias sufren conflictos, los niños viven situaciones dramáticas, empiezan a aflorar problemas de salud, depresiones, y las personas entran en una desesperanza que ya no les permite afrontar la búsqueda de una salida a su situación", ha explicado Marquès.
Un 42% de las personas atendidas por Cáritas son de nacionalidad española, un colectivo que crece, sobre todo, entre las personas que recurren a esta ONG cristiana por primera vez.
Un 78% de las personas que acudieron a Cáritas, que el año pasado gestionó 24 millones de euros -2,5 de ellos aportados por el Programa Proinfancia de la Fundación La Caixa- no encontró trabajo ni siquiera en la economía sumergida.
segunda-feira, 4 de junho de 2012
E lá vai a Caixa...
Lisbon to inject €6.6bn into largest banks, by Peter Wise in Lisbon and Peter Spiegel in Brussels, FT, 04/06/12
The Portuguese government will inject €6.6bn into three of the country’s largest banks, becoming the latest eurozone country to tap international bailout funding for an undercapitalised financial sector.
Vítor Gaspar, Portuguese finance minister, said the funds would ensure that Banco Commercial Portugues, Banco BPI and state-owned Caixa Geral de Depósitos met tough new capital requirements set by the European Banking Authority.
Portugal’s €78bn EU-International Monetary Fund rescue programme, which was agreed last year, earmarked €12bn for aiding its banks. About €5bn of the funds for the three banks will come from the bailout.
The Portuguese announcement comes as banks in several other eurozone countries struggle to hit new EBA capital ratios by the end of the month.
Cypriot officials have said they may be forced to seek EU aid to meet the 9 per cent threshold for core tier one capital, a key measure of financial strength. Spanish officials have also begun to acknowledge they will need outside help to recapitalise their banking sector, brought low by the bursting of Spain’s property bubble, and may be forced to seek EU funds.
The stresses on eurozone banks have led to renewed calls for a so-called “banking union” in the EU, which could include a common eurozone fund to recapitalise and bailout failing banks, enabling stronger governments to help weaker ones by pooling resources.
Olli Rehn, the EU’s top economic official, and Pierre Moscovici, the new French finance minister, said on Monday that the eurozone’s €500bn rescue fund should be allowed to inject capital into struggling banks – a move increasingly sought by Madrid but blocked by Berlin, which fears such aid might come without the controls bailout lenders have insisted on for sovereign rescues.
Portugal’s international lenders said in a statement that Lisbon was implementing its bailout programme “broadly as planned”, noting that its external adjustment was “proceeding faster than expected”.
Despite Portugal’s progress, EU officials are increasingly planning for a second bailout for Lisbon. Borrowing costs on Portugal’s benchmark 10-year bonds have remained above 10 per cent for more than a year – far too high for it to return to the private sector for financing next year, as the plan envisages. The struggle to find private capital for eurozone banks could be further complicated on Wednesday, when Michel Barnier, the EU’s top financial regulator, unveils his long-awaited plan for failing financial institutions. It is expected to include provisions that would force losses onto private investors in collapsing banks, or so-called “bail-ins”.
Drafts of the proposal would require member states to set aside a minimum amount of funds for bank rescues and lend to other national schemes in an emergency. A more ambitious Commission proposal for a pan-EU fund is to be unveiled at a later date, probably after 2014.
Herman Van Rompuy, European Council president, said on Monday that bank resolution and a deposit guarantee scheme form part of his plan for further economic integration. But he cautioned such a blueprint would only deal with longer-term issues and was “irrelevant to those immediate problems” faced by countries like Spain.
The Portuguese government will inject €6.6bn into three of the country’s largest banks, becoming the latest eurozone country to tap international bailout funding for an undercapitalised financial sector.
Vítor Gaspar, Portuguese finance minister, said the funds would ensure that Banco Commercial Portugues, Banco BPI and state-owned Caixa Geral de Depósitos met tough new capital requirements set by the European Banking Authority.
Portugal’s €78bn EU-International Monetary Fund rescue programme, which was agreed last year, earmarked €12bn for aiding its banks. About €5bn of the funds for the three banks will come from the bailout.
The Portuguese announcement comes as banks in several other eurozone countries struggle to hit new EBA capital ratios by the end of the month.
Cypriot officials have said they may be forced to seek EU aid to meet the 9 per cent threshold for core tier one capital, a key measure of financial strength. Spanish officials have also begun to acknowledge they will need outside help to recapitalise their banking sector, brought low by the bursting of Spain’s property bubble, and may be forced to seek EU funds.
The stresses on eurozone banks have led to renewed calls for a so-called “banking union” in the EU, which could include a common eurozone fund to recapitalise and bailout failing banks, enabling stronger governments to help weaker ones by pooling resources.
Olli Rehn, the EU’s top economic official, and Pierre Moscovici, the new French finance minister, said on Monday that the eurozone’s €500bn rescue fund should be allowed to inject capital into struggling banks – a move increasingly sought by Madrid but blocked by Berlin, which fears such aid might come without the controls bailout lenders have insisted on for sovereign rescues.
Portugal’s international lenders said in a statement that Lisbon was implementing its bailout programme “broadly as planned”, noting that its external adjustment was “proceeding faster than expected”.
Despite Portugal’s progress, EU officials are increasingly planning for a second bailout for Lisbon. Borrowing costs on Portugal’s benchmark 10-year bonds have remained above 10 per cent for more than a year – far too high for it to return to the private sector for financing next year, as the plan envisages. The struggle to find private capital for eurozone banks could be further complicated on Wednesday, when Michel Barnier, the EU’s top financial regulator, unveils his long-awaited plan for failing financial institutions. It is expected to include provisions that would force losses onto private investors in collapsing banks, or so-called “bail-ins”.
Drafts of the proposal would require member states to set aside a minimum amount of funds for bank rescues and lend to other national schemes in an emergency. A more ambitious Commission proposal for a pan-EU fund is to be unveiled at a later date, probably after 2014.
Herman Van Rompuy, European Council president, said on Monday that bank resolution and a deposit guarantee scheme form part of his plan for further economic integration. But he cautioned such a blueprint would only deal with longer-term issues and was “irrelevant to those immediate problems” faced by countries like Spain.
sábado, 2 de junho de 2012
Living pink
Ontem fui às compras. Porque a (nossa) vida devia ser um poco mais que livros, e mais importante porque tinha a senhora da limpeza em casa e não tinha nada para fazer durante 3 horas. Comprei sandalias de salto alto, um vernis muito pink (mas de muito bom gosto he! É da Maybelline, coleccão Coloroma e chama-se Bubblicious, se te apetece experimentar) e um baton a condizer - e ontem à noite, na despedida dos R grandes, eu estava mesmo diferente. We clean up nice, it's a shame we do not do it often enough.
E comprei este colar na Barceloning, lembras-te a loja que demos mil voltas para encontrar? É super diferente, quando o pões parace tatuado na tua pele. No espirito do teu colar marroquino "vou-to comprar whatever you want it or not", digo-te o mesmo. Assim que escolhe um, senão escolho eu e cuidadinho porque estou numa fase um pouco pink! :)
http://www.batucada-fashion.es/index.html
O 1º comprei eu
O 2º é mais o teu estilo (acho)
PS: Comecei o novo livro Obama-vs-Irão. Awesome!
E comprei este colar na Barceloning, lembras-te a loja que demos mil voltas para encontrar? É super diferente, quando o pões parace tatuado na tua pele. No espirito do teu colar marroquino "vou-to comprar whatever you want it or not", digo-te o mesmo. Assim que escolhe um, senão escolho eu e cuidadinho porque estou numa fase um pouco pink! :)
http://www.batucada-fashion.es/index.html
O 1º comprei eu
O 2º é mais o teu estilo (acho)
PS: Comecei o novo livro Obama-vs-Irão. Awesome!
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